Sowie es um Investitionen in Investmentfonds geht, konzentrieren umherwandern die Anleger vielmals auf die Performance des Reserve ansonsten seine Erfolgsbilanz. Dies ist sicherlich wichtig, doch sollte wenn schon die Gesamtkostenquote (TER) berücksichtigt werden.
Die TER ist ein Mittelalterß je Nicht mehr da Kosten, die mit dem Betrieb eines Fonds angeschlossen sind, zumal sie wirkt sich offenherzig auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. In diesem Blogbeitrag werden wir erörtern, weswegen die Gesamtkostenquote wichtig ist zumal wie sie Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen kann.
Die Total Expense Ratio - Welche person hat sie erfunden?
Die Gesamtkostenquote wurde Erstmalig 1968 von Jack Bogle, dem Erschaffer von Vanguard, eingeführt. Früher arbeitete er an seiner Dissertation an der Princeton University und suchte nach einer Möglichkeit, die relativen Zu buche schlagen verschiedener Investmentfonds zu vergleichen. Schließlich kam er auf die Anschauung, diese Kosten denn Prozentsatz des Fondsvermögens in einer Kennzahl auszudrücken. Zumal so wurde die Gesamtkostenquote geboren.
Seit dieser zeit ihrer Einführung hat sich die Gesamtkostenquote nach einem wichtigen Instrument pro Anleger entwickelt. Sie ermöglicht es ihnen, die Kosten verschiedener Reserve nach vergleichen des weiteren eine fundierte Entscheidung im zuge dessen nach zusammenfinden, wo sie ihr Geld anlegen sollen. Außerdem können sie damit ihre bestehenden Anlagen überwachen ansonsten zu gesicht bekommen, entsprechend viel sie im Laufe der Zeit an Gebühren berappen.
In der tat ist die Gesamtkostenquote nicht unumstritten. Ein paar argumentieren, dass sie nicht Nicht mehr da Zu buche schlagen berücksichtigt, die mit dem Werkstatt eines Sondervermögen angegliedert sind, in der art von z.B. die Marketingkosten. Andere argumentieren, dass sie nicht die tatsächlichen Zu buche schlagen widerspiegelt, da sie auf historischen Informationen des weiteren nicht auf aktuellen Ausgaben basiert. Trotz ihrer Unzulänglichkeiten bleibt die Gesamtkostenquote jedoch ein wichtiges Instrument für Anleger ebenso wird voraussichtlich wenn schon zukünftig Bestand haben.
Was ist die Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)?
Die Gesamtkostenquote (TER) stellt die jährlichen Betriebskosten eines Sondervermögen denn Prozentsatz des durchschnittlichen Nettovermögens des Sondervermögen dar. Sie umfasst Ausgaben entsprechend Managementgebühren, Verwaltungskosten und andere Betriebskosten. Die TER enthält keine einmaligen Transaktionskosten wie Provisionen, die bei dem Kauf oder Verkauf von Anteilen des Sondervermögen gezahlt werden.
Weswegen ist die TER wichtig?
Die TER ist wichtig, da sie sich frei heraus auf die Rendite auswirkt, die ein Anleger für seine Anlage erwarten kann. Sobald Leer anderen Faktoren gleich sind, fluorührt eine niedrigere TER zu höheren Renditen für den Anleger. Nehmen wir zum Beispiel an, dass zwei Sondervermögen über einen Zeitraum von 10 Jahren eine identische Performance aufweisen.
Reserve A hat jedoch eine TER von 1,5%, obgleich Sondervermögen B eine TER von 2% hat. Dasjenige bedeutet, dass ein Anleger in Fonds A über diesen 10-Jahres-Zeitraum 1.000 $ mehr an Rendite erhalten hätte wie ein Anleger hinein Reserve B
In der art von Sie wie Anleger die Total Expense Ratio verwenden
Sowie Sie eine Kapitalanlage in einen Investmentfonds in Erwägung ziehen, sollten Sie sowohl auf die historische Performance des Fonds als auch auf die Gesamtkostenquote achten. Wenn Aus anderen Faktoren gleich sind, sollten Sie sich immer für den Reserve mit den niedrigeren Kosten abstimmen.
Sie sollten jedoch Im hinterkopf behalten, dass die Wertentwicklung hinein der Historie keine Garantie für jedes zukünftige Ergebnisse ist außerdem dass es neben den Kosten noch andere Faktoren übergeben kann, die Sie bei Ihrer Anlageentscheidung achten sollten.
Vorteile der Gesamtkostenquote (Total Expense Ratio)
Die TER ist eine wichtige Kennzahl, da sie es Anlegern ermöglicht, die relativen Kosten verschiedener Investmentfonds nach vergleichen. Sowie Nicht mehr da anderen Faktoren gleich sind, ist ein Reserve mit niedrigeren Kosten attraktiver denn ein Reserve mit höheren Kosten
Die TER ist auch durchführbar bei der Bewertung der Performance eines Investmentfonds. Sobald ein Reserve hohe jährliche Kosten hat, aber beständig schlechter abschneidet denn seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe, dann leistet er keine gute Arbeit bei der Erzielung von Renditen je die AktionäResponse.
Wenn andererseits ein kostengünstiger Sondervermögen seine Benchmarks oder seine Vergleichsgruppe übertrifft, dann bietet er einen guten Preis für die AktionäBezeichnung für eine antwort im email-verkehr
Nachteile der Total Expense Ratio (TER)
Die TER ist zwar trefflich, aber nicht ohne Einschränkungen. Ein Harte nuss ist, dass einige große Betrieb mit den Fondsgesellschaften niedrigere Verwaltungsgebühren aushandeln können denn Kleinanleger. Das bedeutet, dass zwei Sondervermögen zwar identische Yale-Quoten aufweisen, der eine aber in Wirklichkeit billiger sein kann denn der andere
Außerdem sind bestimmte Zu buche schlagen in der art von 12b-1-Gebühren (Verkaufsgebühren) ebenso Regulieren auf Kapitalgewinne nicht hinein den Berechnungen enthalten. Selbige Zu buche schlagen können sich in dem Laufe der Zeit summieren ebenso Ihre Anlagerendite schmälern. Des weiteren schließlich sagt die TER keinerlei darüber aus, hinsichtlich gut ein Investmentfondsmanager eigentlich arbeitet. Ein Fonds mit hohen Zu buche schlagen kann sehr gute Renditen erwirtschaften, nichtsdestotrotz ein Reserve mit niedrigen Zu buche schlagen Geld pro die Aktionäre verliert
Die Gesamtkostenquote sollte nicht Ihr einziges Kriterium bei der Güteklasse eines hier lesen Investmentfonds sein. Sie ist nur ein Koeffizient, den Sie bei der Entscheidung, welcher Sondervermögen der richtige für Sie ist, denken sollten
Schlussfolgerung zur Total Expense Ratio
Die Gesamtkostenquote (TER) ist eine wichtige Kennzahl, die Aus Anleger bei ihren Anlageentscheidungen beachten sollten. Die TER steht pro Aus Kosten, die mit dem Werkstatt eines Fonds einig sind, ebenso sie wirkt zigeunern frei auf die Rendite aus, die ein Anleger erwarten kann. Achten Sie bei der Bewertung von Investmentfonds sowohl auf die historische Performance wie selbst auf die Gesamtkostenquote, um fundierte Anlageentscheidungen zusammenfinden nach können.